一、整理资产

订立一份有效的、可实现定向传承的遗嘱，资产整理是第一步。将立遗嘱人拥有的或此次打算用遗嘱安排的财产进行分类与整理，可以按照先不动产、后动产的顺序进行，将所有资产名列在一张表格，每个资产的必要信息填写清楚。

不动产，主要包括立遗嘱人名下所有的房产、商铺、具有使用权的土地等。房产和商铺列明地址、面积、所有权证号，若为共同财产还应列明持有的产权份额等。其次是动产，主要包括立遗嘱人名下所有的公司股权、个人期权、股票、基金、现金、存款、车辆、金银饰品等，梳理的时候应当将上述财产的金额、数量等明确；最后是信托、保险等资产，虽然已根据协议确定了受益人，也应当在资产梳理时进行罗列，部分情况下也可通过遗嘱变更受益人。

二、确认家庭成员

财富是留给亲人的礼物和祝福。礼物和祝福已经准备好，接下来就是确定受益人。确认家庭成员，更准确地说是确定立遗嘱人想要进行财产传承的受益人。对照我们第一步已经制作好的资产梳理表，立遗嘱人或者财富管家可以利用树状图或者思维导图等工具将想要进行财富传承的受益人罗列清楚。

值得注意的是，此处的人员并不局限于立遗嘱人的配偶、父母、子女等法定继承人，还可以是立遗嘱人想要照顾的每一个人，也就是我们常说的受遗赠人。

 三、制定传承计划

传承计划就是将资产梳理表与成员梳理表进行排列组合。如何进行排列组合，首先要考虑的是立遗嘱人的内心想法，即立遗嘱人打算如何在各成员之间分配自己的财产。

其次还得考虑法律规定，我国《继承法》第19条明确规定，“遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产份额”，所以进行财产传承规划时，应当注意对特殊人群的保护与照顾。另外，针对信托、保险类资产，虽然信托文件、保险合同已经确定了相应的受益人，但是并不能排除受益人先死亡等特殊情况，所以应当在遗嘱中将此类资产进行二次规划。

最后，要提醒大家注意的是受益人限制。若立遗嘱人不愿将财产传承给子女的另一半，则应当在遗嘱中明确说明，财产归子女个人所有，不作为夫妻共同财产，给子女一个选择权。